Cartera optima moderada

😙 Porcentajes de diversificación de la cartera

Considérelo lo contrario de "poner todos los huevos en la misma cesta". Una técnica crucial para mitigar su riesgo y aumentar potencialmente sus beneficios es asignar sus activos entre varios grupos de activos.
Su asignación óptima de activos es la combinación de activos que obtendrá la rentabilidad total durante el tiempo que necesite, desde los más arriesgados hasta los más seguros. La combinación incluye acciones, bonos y dinero o valores del mercado monetario. La cantidad de su cartera que destina a cada uno de ellos depende del plazo y de su tolerancia al riesgo. No se trata de una decisión única. Para ver si siempre se ajusta a sus expectativas y ambiciones, revise sus elecciones de vez en cuando.
El objetivo de la asignación de sus activos es minimizar el riesgo al tiempo que se cumple el nivel de rendimiento previsto. Para lograr ese objetivo, debe conocer los atributos de riesgo-rentabilidad de los distintos grupos de activos. La figura siguiente compara el riesgo de algunos de ellos y su posible rentabilidad:
Esta es la relación riesgo-rentabilidad. Para los inversores que tienen una mayor tolerancia al riesgo, las opciones de alto riesgo son las más adecuadas. Es decir, pueden soportar grandes oscilaciones de los precios del mercado. Un inversor joven debe esperar recuperarse con el tiempo con una cartera de inversión a largo plazo. Una pareja cercana o jubilada no quiere poner en riesgo su patrimonio acumulado.

🖤 Ejemplo de cartera de inversión agresiva

Pacific FundsSM es una familia de fondos de inversión destinados al crecimiento, la generación de ingresos y la diversificación. Para ayudar a los accionistas a alcanzar sus objetivos financieros a largo plazo, nuestros gestores pretenden producir resultados predecibles con estrategias de seguridad a la baja. A través de estándares de servicio de alta calidad, liderazgo de pensamiento y creatividad de producto, aportamos valor a nuestros clientes.
Estrategia de inversión: El fondo es un fondo de fondos que trata de alcanzar su objetivo de inversión invirtiendo en otros fondos fiduciarios (fondos subyacentes). La exposición del fondo a las dos grandes clases de activos, deuda y renta variable, está prevista dentro de los siguientes rangos en condiciones normales de mercado: 50-70% de deuda y 30-50% de renta variable. Dentro de los grandes grupos de activos, la deuda y la renta variable, hay divisiones más estrechas de las clases de activos. Para obtener exposición a estas amplias clases de activos y a grupos más pequeños de clases de activos, el Fondo invierte en fondos subyacentes.
No hay garantía de que el Fondo logre su objetivo de inversión. La distribución y la diversificación de los activos no garantizan resultados futuros, ni garantizan beneficios ni protegen contra pérdidas. Aunque la diversificación entre clases de activos ayudará a minimizar la volatilidad a largo plazo, esto supone que las clases de activos no se mueven en tándem y que los rendimientos positivos en una o más clases de activos pueden ayudar a compensar los rendimientos negativos en otras clases de activos. Existe la posibilidad de que, en lugar de utilizar la asignación de activos, se obtengan mejores rendimientos invirtiendo en un fondo individual o en varios fondos que representen una única clase de activos. Un fondo de fondos no garantizará los ingresos, que incurrirá en pérdidas y/o estará sujeto a la volatilidad, especialmente durante los periodos de caídas generalizadas del mercado, y estará sujeto a sus propios gastos, junto con los de los fondos subyacentes. Suele estar expuesto, en proporción a sus asignaciones, a los mismos riesgos que los fondos subyacentes en los que invierte.

🤪 Cartera óptima

¿Cómo elegir la cantidad de acciones o bonos que desea invertir? Estos modelos de asignación le ayudarán a entender varias estrategias de inversión basadas en las prioridades. No hay un modelo correcto o incorrecto, por lo que es importante ajustarse a lo que crea que se adapta mejor a sus prioridades y tolerancia al riesgo.
Una cartera de rentas se compone principalmente de acciones que pagan dividendos y bonos con cupones. Este enfoque se adaptará a sus necesidades si se siente cómodo con un riesgo mínimo y tiene un horizonte temporal de inversión de corto a medio alcance. Tenga en cuenta que los dividendos y los rendimientos pueden estar sujetos a impuestos, dependiendo de la cuenta.

😚 Asignación estratégica de activos

La cartera de Asignación Moderada de Activos es una cartera diversificada con potencial de revalorización del capital, destinada a un inversor a largo plazo que busca ingresos corrientes. Dado que diferentes clases de activos obtienen resultados superiores e inferiores en diferentes condiciones y bajo diferentes circunstancias económicas, esta cartera busca proporcionar tanto crecimiento como estabilidad combinando clases de activos.
El objetivo de la investigación es garantizar que la combinación diversificada de clases de activos para esta cartera sea adecuada para el perfil del inversor objetivo y el nivel de riesgo. Buscamos no sólo la diversificación entre clases de activos (por ejemplo, acciones frente a bonos), sino también dentro de una misma clase de activos (por ejemplo, bonos corporativos frente a bonos del Tesoro). Las técnicas de optimización de la cartera y las restricciones de peso y riesgo se tienen en cuenta para derivar las asignaciones objetivo.
Para servir mejor a la clase de activos objetivo, se examinan y seleccionan fondos negociados en bolsa (ETF) únicos, que además ofrecen comisiones de gestión relativamente bajas y más liquidez. Seleccionamos activos con ventajas fiscales, incluidos los bonos municipales para las cuentas sujetas a impuestos. Esta cartera se reequilibra cada trimestre según las asignaciones objetivo.