Foro hipoteca titulizada

Foro hipoteca titulizada

😅 Ley sarfaesi 2002 [titularización y reconstrucción

Objetivos de aprendizaje: Comparar varios tipos de derivados de crédito, ilustrar cómo se transfiere el riesgo de crédito con cada uno de ellos e identificar sus ventajas e inconvenientes. Explicar diversos métodos o mecanismos convencionales para ayudar a reducir el riesgo de crédito que pueden utilizar las empresas. Evaluar la posición del crédito…
La diversificación del riesgo mediante la agrupación de activos es una de las ventajas declaradas de la titulización. Sin embargo, independientemente de la titulización, esta ventaja no existe, ya que todos estos segmentos de riesgo están presentes en la base de activos del banco incluso antes de la titulización.
Objetivos de aprendizaje: Identificar y estimar el ratio de morosidad, el ratio de impago, la tasa de pago mensual (TMP), el ratio de cobertura del servicio de la deuda (DSCR), el cupón medio ponderado (WAC), el ratio de vencimiento medio ponderado (WAM) y la vida media ponderada (WAL) de los marcos titulizados relacionados. EXPLICAR…
Objetivos de aprendizaje: Abordar las deficiencias de la titulización de hipotecas subprime antes de la crisis financiera de 2007. Identificar e ilustrar las distintas técnicas utilizadas para reducir el riesgo de crédito y describir cómo se modifica el papel del crédito bancario con algunas de estas técnicas. Describir una…

🌝 Steve eisman | debate sobre wall street | oposición (4/8)

[Es posible que quieras evitar el uso de una tarjeta de crédito si te inscribes en el ASF 2010. Un empleado de American Securitization me ofreció una tarifa total de 35 dólares, que acepté. La organización añadió una cuota extra no autorizada de 2495 dólares a la misma tarjeta de crédito dos meses y medio después de la conferencia].
Las personas que construyeron nuestro nuevo mundo de las finanzas se reúnen en el Foro de Titularización Americana cada año en Las Vegas. Los bancos que concedían préstamos se quedaban con ellos en los buenos tiempos. “Un funcionario del banco miraba a un vecino a los ojos y le preguntaba: “Bill, ¿cómo vas a pagar este préstamo [de casa, de coche, de empresa]? Si adivinaban que el vecino se equivocaba, el banco quebraba. En la aplicación de capital de lugares remotos, había una gran fricción. El banco tenía que demostrar su solidez en otra ciudad a una empresa o persona adinerada y pedir prestado algo de dinero, que luego podría prestar a los clientes locales.
Hace unos 25 años, los bancos empezaron a empaquetar y vender sus hipotecas, préstamos para coches y tarjetas de crédito como acciones, que podían comprarse y venderse en los mercados mundiales como la mayoría de las acciones y bonos. Para juzgar el riesgo crediticio, los inversores en estos títulos se basaban en las agencias de calificación crediticia, como Moody’s y Standard and Poor’s, y en la credibilidad de los bancos emisores. Casi todo el mundo podía emitir un préstamo hasta que se puso en marcha este esquema. Dos tipos podían empezar a vender hipotecas sin capital. Los préstamos para automóviles podrían ser proporcionados por un concesionario de automóviles. Las tarjetas de crédito podían ser proporcionadas por una empresa de nueva creación. Apenas unas semanas después de la concesión de los préstamos, inversores de Arabia Saudí y China pudieron financiar viviendas en Estados Unidos.

🙄 The big short (2015) – llegada al foro americano de titularización

En la oferta de productos creativos de crédito hipotecario, Angel Oak es un líder del sector. Angel Oak proporciona estrategias a través de la gestión de activos, la financiación y los mercados de capitales a través de su red integrada de crédito e inversión. El énfasis en los préstamos no QM ha permitido a su plataforma de préstamos originar más de 3.500 millones de dólares en los últimos 18 meses, mientras que su plataforma de titulización ha titulizado más de 2.700 millones de dólares en fabricación no QM.
EJF Capital LLC (“EJF”) es una empresa de gestión de activos alternativos, registrada en la SEC, propiedad de empleados, con sede en las afueras de Washington, DC. A través de sus filiales, EJF gestiona aproximadamente 7.300 millones de dólares en fondos de cobertura, carteras gestionadas por separado y fondos de capital privado, así como 3.100 millones de dólares en activos de CDO. EJF, junto con un pequeño equipo de profesionales de Friedman, Billings, Ramsey Group, Inc. (“FBR”), fue fundada en 2005 por Manny Friedman y Neal Wilson. En la actualidad, EJF emplea a unos 80 pr
EJF Capital LLC (“EJF”) es una empresa de gestión de activos alternativos, registrada en la SEC, propiedad de empleados, con sede en las afueras de Washington, DC. A través de sus filiales, EJF gestiona aproximadamente 7.300 millones de dólares en fondos de cobertura, carteras gestionadas por separado y fondos de capital privado, así como 3.100 millones de dólares en activos de CDO. EJF, junto con un pequeño equipo de profesionales de Friedman, Billings, Ramsey Group, Inc. (“FBR”), fue fundada en 2005 por Manny Friedman y Neal Wilson. EJF emplea actualmente a unos 80 profesionales en tres oficinas en todo el mundo (Arlington, VA, Londres, Inglaterra y Shanghai, China).

⏩ Steve eisman: “confundieron el apalancamiento con la genialidad”

“El Gobierno de Bush ayudó a gestionar una alianza de prestamistas hipotecarios, administradores, asesores e inversores llamada HOPE NOW Alliance en respuesta a la caída del mercado hipotecario estadounidense, cuyos objetivos declarados son “maximizar los esfuerzos de acercamiento a los propietarios de viviendas en apuros para ayudarles a permanecer en sus casas” y “crear una estrategia coherente y organizada para conocer y ayudar al mayor número posible de propietarios de viviendas (ASF)”.
En el marco del Sistema, los prestatarios que cumplen determinadas condiciones pueden optar a un ajuste “rápido” del préstamo, que puede suponer la congelación del tipo de interés a un tipo preestablecido que, en la mayoría de los casos, dura cinco años. Dado que este tipo de reforma se aparta de la norma, los administradores que estén dispuestos a realizar ajustes de préstamos de acuerdo con las directrices del Marco podrían temer que los inversores del mercado secundario y los reguladores federales de los fideicomisos exentos de impuestos se expongan a la responsabilidad fiscal, contable y contractual. Esta responsabilidad potencial podría disuadir a los administradores, incluidos los pasos descritos en el proceso, de participar en la reducción de pérdidas.

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