Contrato de factoraje financiero ejemplo

Contrato de factoraje financiero ejemplo

¿qué es el factoring? – cómo funciona el factoring de cuentas por cobrar

El factoring es una forma de financiación del deudor en la que una empresa vende sus cuentas por cobrar (es decir, las facturas) a un tercero (llamado factor) con un descuento. 1 [dos] [tres] Una empresa puede factorizar sus activos por cobrar para satisfacer sus necesidades de efectivo actuales e inmediatas. 2. [número cuatro] [5] El forfaiting es un acuerdo de factoring utilizado por los exportadores que deciden vender sus cuentas por cobrar a un forfaiter en la financiación del comercio exterior. Número seis] Factorización de cuentas por cobrar, factorización de facturas y financiación de cuentas por cobrar son palabras utilizadas para definir el factoring. La financiación de cuentas por cobrar es un término más preciso para una forma de préstamo basado en activos respaldados por cuentas por cobrar. La Commercial Finance Association es la principal organización comercial del sector de los préstamos basados en activos y el factoring. [nueve]
El factoring no es lo mismo que el descuento de facturas en Estados Unidos (que se denomina cesión de cuentas por cobrar en la contabilidad estadounidense, tal y como lo describe el FASB dentro de los GAAP).
[ocho]
1] El factoring es la venta de cuentas por cobrar, mientras que el descuento de facturas (también conocido como «cesión de cuentas por cobrar» en la contabilidad estadounidense) es una forma de préstamo en la que los activos de las cuentas por cobrar se utilizan como garantía.
1] En algunos mercados, como el del Reino Unido, el descuento de facturas se considera una forma de factoring que incluye la «cesión de cuentas por cobrar» y se incluye en las estadísticas oficiales de factoring [9].
En consecuencia, no se sabe que se trate de un préstamo en el Reino Unido. Por lo general, el deudor no es informado de la cesión del crédito en el Reino Unido, y el vendedor del crédito cobra la deuda en nombre del factor. La distinción clave entre el factoring y el descuento de facturas en el Reino Unido es el secreto. La legislación escocesa varía con respecto al resto del Reino Unido en el sentido de que el deudor de la cuenta debe ser notificado antes de que la tarea pueda llevarse a cabo. La Comisión Jurídica de Escocia está revisando la situación y espera hacer recomendaciones a finales de 2017. [nueve]

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Factoring con recurso y sin recurso

El factor y la empresa llegan a un acuerdo en el que el factor compra las cuentas por cobrar de la empresa (conocidas como cuentas factorizadas), cobra las cuentas factorizadas y luego paga a la empresa el precio de compra de las cuentas. Un contrato de factoring es un acuerdo que documenta los detalles de una transacción entre una empresa y un factor.
Cuando una empresa necesita dinero para llevar a cabo su negocio, necesita firmar un acuerdo de factoring. La mayoría de las pequeñas empresas tienen beneficios constantes o cuotas que facturan a sus clientes. A cambio de proporcionar al empresario dinero a corto plazo, una empresa de factoring «comprará» los derechos de las cuentas por cobrar. Un contrato de factoring está diseñado para ayudar a una empresa a obtener capital «vendiendo» sus cuentas por cobrar a una empresa de factoring externa.
Los nombres de las partes que celebran el acuerdo deben mencionarse claramente en el mismo. La «empresa» y el «factor» estarán incluidos en él. Debe incluirse la fecha en la que se firmó el acuerdo, así como la jurisdicción en la que es ejecutable.

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¿cuánto cuesta el factoring de facturas?

Cuando una empresa y una empresa de factoring inician el proceso de factoring de facturas, celebran un acuerdo de factoring. Este es el punto de la asociación en el que la empresa promete al elemento que va a vender su factura a cambio de un porcentaje de anticipo.
Este acuerdo de factoring, más concretamente, es un contrato financiero que especifica los costes y las condiciones del factoring de cuentas por cobrar para su empresa, incluyendo las comisiones que se pagarán y su coste.
Si no todos, cada contrato de factoring definirá las facturas que usted factorizará (o venderá) a la empresa de factoring. Si no quiere factorizar esas cuentas por cobrar, hágaselo saber a la empresa de factoring con antelación.
Como ya sabrá, la aceptación del factoring de facturas depende de la solvencia de sus clientes, no de la suya. El elemento realizará una comprobación del crédito de sus clientes para poder trabajar con usted. En consecuencia, usted acepta que la empresa de factoring realice comprobaciones de crédito de sus clientes como parte del acuerdo de factoring.

Cómo calificar a un cliente potencial de factoring mediante tres simples preguntas

CONSIDERANDO que el Comprador puede, aunque no está obligado a ello, actuar como Administrador Principal para desempeñar determinadas funciones de servicio, administración y cobro respecto de los créditos adquiridos por el Comprador en virtud del presente Acuerdo (los «Créditos Comprados»); CONSIDERANDO que el Comprador y el Administrador Principal desean que el Subadministrador sea designado para desempeñar determinadas funciones de servicio, administración y cobro respecto de los créditos adquiridos por el Comprador en virtud del presente Acuerdo (los «

Artículo de interés ->  Modalidades del contrato de compraventa

Cit presenta: ¿qué es el factoring?

Las definiciones de las palabras en mayúsculas utilizadas en este Acuerdo se encuentran en el Anexo A o se indican de otro modo en este Acuerdo.

Factoring de cuentas a cobrar con recurso y sin recurso

En caso de desacuerdo, prevalecerá el significado dado en el Anexo A.
Términos adicionales.
Todos los términos contables no especificados en el presente Acuerdo se interpretarán de acuerdo con los principios contables comúnmente aceptados.
Los términos especificados en el Artículo 9 del UCC que no se definen expresamente en este Acuerdo se utilizan en este Acuerdo de la misma manera que se definen en dicho Artículo 9.

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